Aplikacja aSISt z modułem NB300 gwarantuje przygotowanie sprawozdania zgodnie z wymaganiami technicznymi oraz zgodność danych z regułami kontrolnymi. aSISt pozwala w wygodny i szybki sposób przeprowadzić cały proces sprawozdawczy dla sprawozdawczości znaczących zaangażowań banku:

• wprowadzanie danych do sprawozdania (ręcznie, przy pomocy importu lub  automatycznie)
• wyliczenie wartości na podstawie reguł kalkulacyjnych,
• edycję, korektę danych,
• walidację w oparciu o Formuły XBRL (ang. XBRL Formula)
• wygenerowanie poprawną instancję XBRL.

Poniższy rysunek przedstawia taksonomię NB300 w systemie aSISt.

Więcej informacji o aSISt z modułem NB300 znajduje się w poniższym pliku.

Pytania odnośnie rozwiązań dla sprawozdawczości obowiązkowej prosimy kierować przez formularz:

Sprawozdanie NB300 będzie realizowane w technologii XBRL z wykorzystaniem Formuł XBRL (ang. XBRL Formula). W związku z tymi zmianami dane dotyczące znaczących zaangażowań zostaną wyjęte z obszaru sprawozdawczości WEBIS.

aSISt jest wyspecjalizowanym systemem do sprawozdawczości obowiązkowej dla NBP, który będzie obsługiwał nową taksonomię. Nowy moduł NB300 jest już w końcowej fazie przygotowania.

Bez względu na zakres realizowanej sprawozdawczości system aSISt zawsze zapewnia:

• intuicyjny, łatwy w obsłudze interfejs pozwalający użytkownikowi skupić się na zagadnieniach merytorycznych, bez poznawania technologii odpowiadającej za poprawność formalną i techniczną sprawozdania,
• minimalizację niedogodności związanych ze zmianami w sprawozdawczości, użytkownicy znający system nie potrzebują długiego procesu wdrażania, gdyż nowe raporty przygotowuje się analogicznie jak pozostałe,
• możliwość automatycznego zasilania sprawozdania danymi, co wielokrotnie przyspiesza cykl sprawozdawczy,
• możliwość przetestowania przed zakupem, system jest działającym aktualnie, gotowym rozwiązaniem dostępnym do wypróbowania bez zobowiązań.

Więcej informacji o aSISt z modułem NB300 znajduje się w poniższym pliku.

Pytania odnośnie rozwiązań dla sprawozdawczości obowiązkowej prosimy kierować przez formularz:

Powstaje taksonomia XBRL dla sprawozdania NB300, w której zastosowana zostanie technologia Formuł XBRL (ang. XBRL Formula). Dotyczy to zarówno sprawozdania jednostkowego jak i skonsolidowanego. Jest to kolejny krok w celu ujednolicenia całej sprawozdawczości obowiązkowej do standardu XBRL.

Sprawozdanie NB300, tak jak jego poprzednik będzie służyło do wykazywania zaangażowań banków wobec podmiotów. Oznacza to, że bank wskaże podmioty (także te powiązane kapitałowo lub organizacyjnie) wobec których zaangażowanie banku z tytułu wierzytelności bilansowych, w tym udziałów i akcji oraz dłużnych papierów wartościowych, a także z tytułu udzielonych przez bank zobowiązań pozabilansowych oraz transakcji pozabilansowych jest znaczące.

Uchwała dotycząca sprawozdawczości NB300 planowana jest na połowę roku. Od tego momentu bankom zostanie mało czasu, by przygotować się do nowych obowiązków.

aSISt rozbudowywany o moduł do sprawozdawczości NB300 gwarantuje przygotowanie sprawozdania zgodnie z wymaganiami NBP.

Wszystkie cechy aSISt, dla których aSISt jest wybierany przez banki i oddziały banków zagranicznych w Polsce będą dostępne też dla sprawozdania NB300: łatwość obsługi, wysoka wydajność, elastyczny import/eksport sprawozdania do kilku różnych formatów oraz możliwość zamapowania do systemów bankowych.

Jeśli chcą Państwo uzyskać informacje na temat aSISt z NB300 prosimy o kontakt za pomocą formularza:

Modułowa budowa aSISt pozwoliła stworzyć system do sprawozdawczości obligatoryjnej spełniający wymagania banków spółdzielczych oraz koordynatorów zrzeszeń.

aSISt dla banków spółdzielczych składa się z:
1) modułu bazowego aSISt
2) modułu NSO
3) raportów banku zrzeszającego
4) systemu połączenia z tranSIS

Poszczególne elementy ułatwiają cykl sprawozdawczy oraz pozwalają zintegrować przygotowywanie raportów obowiązkowych w całym zrzeszeniu.

1) Moduł bazowy aSISt pozwala na przygotowanie, uzgodnienie, wygenerowanie oraz przesłanie do zrzeszenia raportu COREP i FINREP w formacie XBRL. Wysłane sprawozdania są poprawne względem zakresu danych i formatu oraz spełniają wszystkie reguły walidacyjne.
2) Moduł NSO rozszerza zakres taksonomii zawartych w aSISt. Dzięki temu banki spółdzielcze przygotowują w aSISt następujące sprawozdania dla NBP oraz BFG:

• BFG
• FOŚG
• F1
• PD
• RMO
• RO (Rezerwa Obowiązkowa)
• F7
• OSZ
• KP (Karty Płatnicze)

3) Raporty banku zrzeszającego to zestaw analiz definiowanych w banku zrzeszającym. Banki spółdzielcze mają możliwość wygenerowania raportu analitycznego o  zakresie danych i formie przyjętych przez zrzeszenie. Raporty analityczne są źródłem informacji o sytuacji banku, jej zmianach itp.
4) System połączenia z tranSIS pozwala na komunikację aSISt <-> tranSIS. Użytkownik systemu aSISt przesyła do systemu tranSIS przygotowane sprawozdanie lub w razie potrzeby jego korektę. System tranSIS informuje przy pomocy komunikatów wysyłanych do aSISt o możliwości przygotowywania raportów za kolejny miesiąc, statusie sprawozdania (wysłane, weryfikowane, zaakceptowane lub odrzucone) i dostępnych raportach analitycznych.

Wiele banków decyduje się rozbudować swój system aSISt o kolejne możliwości:
- automatyczne wprowadzanie danych do sprawozdań przy pomocy modułu mapowań
- definiowanie własnych raportów analitycznych wraz z ich formatowaniem i publikowaniem w formie  broszur wykorzystując moduł analiz.

Więcej informacji o Module Mapowań i Module Analiz zawierają poniższe opisy.
Note: There is a file embedded within this post, please visit this post to download the file. Note: There is a file embedded within this post, please visit this post to download the file.

Pytania oraz prośby o bezpłatne wersje testowe prosimy kierować na adres:  info@gpm-systemy.com

Szacuje się, że, liczący 700 stron, pakiet CRD IV, do 2019 roku zmusi banki do pozyskania 460 mld euro.  W wywiadzie dla Gazety Bankowej prof. Małgorzata Zaleska podkreśla, że jest to próba zwiększenia stabilności sektora. Jednak równoczesne prace wielu podmiotów nad zwiększeniem stabilności, mogą, w krótkim okresie czasu spowodować zwiększenie ryzyka. Banki starając się odnaleźć w gąszczu przepisów oraz zwiększając fundusze własne mogą ograniczyć akcję kredytową.

Próby stabilizowania sytuacji regulacjami ostrożnościowymi, takimi jak CRD wiążą się jeszcze z upływem czasu. Prawo nigdy nie nadąża za sytuacją na rynku czy nowymi rodzajami ryzyka. Regulacje zaczynają powstawać w momencie zaistnienia sytuacji, a do czasu ich ostatecznego wdrożenia upływa tyle czasu, że mogą więcej zaszkodzić niż pomóc. Na przykład regulacje zawarte w Basel III będą w pełni obowiązywały dopiero w 2019 roku.¹

Opisana sytuacja ma znaczenie dla pracowników zajmujących się w bankach sprawozdawczością obowiązkową. Nowe regulacje oznaczają zmiany w taksonomiach oraz konieczność sporządzania nowych raportów.

Bez względu na występujące regulacje, ostateczna odpowiedzialność za sytuację w banku spoczywa na zarządzie, dlatego zaleca się analizę danych zawartych w sprawozdaniach obowiązkowych, poprzez regularne przygotowywanie raportów analitycznych monitorujących sytuację banku.

Jeśli przygotowywanie sprawozdań staje się coraz bardziej pracochłonne i wymaga zautomatyzowania, zachęcamy do zapoznania się z Modułem Mapowań aSISt: Note: There is a file embedded within this post, please visit this post to download the file.

Jeśli potrzebują Państwo narzędzia do przygotowywania raportów analitycznych oraz publikowania broszur, polecamy Moduł Analiz aSISt:Note: There is a file embedded within this post, please visit this post to download the file.

Pytania i uwagi odnośnie problemów prosimy kierować na adres: info@gpm-systemy.com

¹na podstawie wywiadu  z prof. Małgorzatą Zaleską, członkiem Zarządu NBP, zamieszczonego w Gazecie Bankowej nr 1/1129, str. 11-17; fragment wywiadu zamieszczony na stronie internetowej

Każdy kolejny projekt stawia przed podobnym dylematem: czy zakupić narzędzia czy rozbudować systemy własnymi siłami? czy zastosować narzędzia dedykowane czy narzędzia tzw. ogólnego przeznaczenia?

Elastyczność vs. użyteczność

To w istocie pytanie o granicę między elastycznością (flexibility) a użytecznością  (usability) narzędzi XBRL. Bardziej elastyczne rozwiązania można stosować w wielu procesach, ale są one bardziej skomplikowane, co ujemnie wpływa na ich użyteczność. Systemy w technologii XBRL mogą rozwiązywać różnorodne problemy i odpowiadać wielu potrzebom biznesowym. Rozwiązania te mogą nawet być dostosowywane do wielu rodzajów działalności a nawet do specyfiki pojedynczych, niestandardowych odbiorców.

Dostępne są na rynku narzędzia XBRL, które określić można jako narzędzia uniwersalne nadające się do przygotowania dowolnego elementu w procesie sprawozdawczym – tworzenia taksonomii, tworzenia instancji i wreszcie walidacji instancji XBRL.

Jednak taka elastyczność nie tylko nie jest potrzebna większości użytkowników – jest ona przeciw-skuteczna. Nie ułatwia sprawnej obsługi sprawozdawczości tylko ją utrudnia. Większość użytkowników biznesowych nie wiedziałaby jak ustawić parametry i opcje, aby wykonać zadanie. System nie powinien bowiem wymagać od użytkownika wiedzy na temat technologii. Zadaniem użytkownika systemu jest sprawne wykonanie zadania, tj. przygotowanie sprawozdania, które jest w formacie XBRL , a nie obsługa narzędzi XBRL w celu przygotowania sprawozdania.

Indywidualne rozwiązania powstające w wyniku dedykowanych projektów mają na celu stworzenie najbardziej użytecznych systemów. Koszt takich rozwiązań jest bardzo wysoki, ryzyko niepowodzenia projektu duże a czas uzyskania efektów bardzo długi.

Systemy dedykowane bazujące na standardach

Dylemat użyteczności i elastyczności daje się jednak rozstrzygnąć. W praktyce okazuje się, że różne procesy sprawozdawcze mają wiele elementów wspólnych. Największą korzyścią ze stosowania XBRL jest to, że jest to, że XBRL staje się de facto standardem a nie tylko specyfikacją formatu wymiany danych. Komponenty standardu są ciągle udoskonalane oraz rozwijane. Opracowuje się również zasady tzw. dobrych praktyk, które akumulują doświadczenia z dotychczasowych wdrożeń i projektów.

Okazuje się, że najczęściej wybierane przez użytkowników są:

- aplikacje ‘z półki’, które można wypróbować i sprawdzić ich przydatność i skuteczność,
– aplikacje sprawdzone wcześniej przez innych użytkowników, gdyż ryzyko związane z ich wdrożeniem jest znikome,
– aplikacje zbudowane na standardach, ale dedykowane dla użytkowników końcowych, gdyż zapewniają komplet funkcjonalności istotnych z punktu widzenia procesów biznesowych.

Najpopularniejszą dedykowaną dla sprawozdawczości aplikacją zbudowaną w technologii XBRL jest aSISt.

Aplikacja aSISt ukrywa przed użytkownikiem wszystkie zagadnienia związane z technologią XBRL, dzięki czemu oferuje mu intuicyjny interfejs, jednocześnie gwarantując zgodność ze standardami. Podstawowym kryterium tworzenia systemu aSISt zawsze jest usprawnienie pracy użytkownika końcowego.

Więcej informacji o aSISt i jego modułach znaleźć można na stronie: asist.net.pl

Pytania i uwagi prosimy kierować na adres: info@gpm-systemy.com

Program szkolenia obejmował wszystkie elementy cyklu sprawozdawczego. Po każdym spotkaniu uczestnicy ocenili zarówno elementy warsztatów jak i własną wiedzę przed i po szkoleniu.

Poniższy wykres prezentuje średnią ocenę każdego z parametrów szkolenia. Każdy z elementów oceniono co najmniej na 4,5, co świadczy o wysokiej jakości szkoleń.

Z kolejnego wykresu wynika, że przed rozpoczęciem szkolenia uczestnicy najczęściej oceniali swoją znajomość systemu do sprawozdawczości obowiązkowej aSISt na 3 w pięciostopniowej skali. Szkolenie z obsługi Large Exposures oraz zapoznanie z wieloma funkcjami ułatwiającymi przygotowywanie sprawozdań, sprawiły, że uczestnicy najczęściej zaznaczali obsługę systemu aSISt na 5. Cieszymy się, że  starania, by osoby, które ukończą warsztaty aSISt sprawniej posługiwały się systemem, przynoszą skutek.

Trzeci wykres szczegółowo prezentuje wyniki całościowej oceny szkolenia. Żaden z uczestników nie ocenił szkolenia na 1 ani 2, a ponad 76% zaznaczyło ocenę najwyższą. Z każdym szkoleniem uczymy się coraz bardziej dostosowywać do Państwa potrzeb i efekty tego są widoczne w ankietach. Opinie zbierane w trakcie warsztatów posłużą nam do dalszego doskonalenia sposobu i zakresu przekazywanej wiedzy i umiejętności.

Informacje o szkoleniach oraz formularz zainteresowania warsztatami można znaleźć na stronie: asist.net.pl w dziale Szkolenia.

Pytania dotyczące systemu do sprawozdawczości XBRL prosimy kierować na adres: info@gpm-systemy.com

Zadawane pytania dotyczyły funkcjonalności ułatwiających korzystanie z systemu aSISt w codziennej pracy, w trakcie przygotowywania sprawozdań obowiązkowych. Do takich możliwości należą:

- kopiowanie zawartości tabel z poprzednich okresów – pozwala w ciągu kilku sekund uzupełnić formularz z danymi osób sporządzających sprawozdanie,

- obracanie tabel – sprawia, że wygodnie wprowadza się dane zarówno dla danej jednostki jak i zagadnieniami typu: po kolei korekty wartości i rezerwy dla wszystkich jednostek,

- możliwość dostosowania wydruku.

Wydruk najłatwiej dostosować za pomocą funkcji drukowania wypełnionych tabel, a następnie edytowania ustawień drukowania dla wybranych tabel. Po dostosowaniu układu wydruku ustawienia zostaną zapamiętane dla danego stanowiska i na nim będą wykorzystywane przy drukowaniu sprawozdań dla NBP i BFG.

Dzięki temu każdy użytkownik może drukować dane zgodnie z własnymi preferencjami, bez konieczności każdorazowego ustawiania wydruku.

Jeśli chcieliby Państwo korzystać z programu, który posiada wiele funkcji ułatwiających pracę, dzięki czemu cieszy się zaufaniem wielu użytkowników, zachęcamy do kontaktu: info@gpm-systemy.com

Jako efekty szkolenia szczególnie pomocne w codziennej pracy wskazano:

• umiejętność odczytywania komunikatów o błędach,
• umiejętność szybkiego odszukiwania komórek z błędami,
• umiejętność definiowania wymiarów własnych oraz wprowadzania poprawnych kodów grupy i kodów jednostek,
• korzystanie z funkcji archiwum.

Dodatkowo podkreślano wartość merytoryczną materiałów dotyczących sprawozdania i cyklu sprawozdawczego, które znakomicie przydadzą się  w trakcie codziennej pracy z aSISt podczas przygotowywania sprawozdań dla NBP i BFG.

Najwyżej oceniony element warsztatów to możliwość swobodnego zdawania pytań i uzyskiwania wyczerpujących odpowiedzi (średnia ocena 4,9 w pięciostopniowej skali).  Wielu uczestników korzystało z wiedzy trenera i pytało o codzienną obsługę systemu aSISt, w tym o:

- możliwość dostosowywania i zapamiętywania ustawień druku tabel,

- kopiowanie zawartości sprawozdań oraz

- pracę w wersji wielostanowiskowej aSISt.

Bardzo dziękujemy dotychczasowym uczestnikom szkoleń za ich opinie.

Zachęcamy kolejne osoby do udziału w warsztatach. Aktualne informacje o szkoleniach zamieszczone są na stronie: Szkolenia aSISt

Istnieje jednak potrzeba, by w sposób praktyczny, w aplikacji aSISt  przygotować i uzgodnić sprawozdanie, mając jednocześnie możliwość zadawania pytań  i uzyskiwania bieżącej pomocy. Uwzględniając te potrzeby przygotowaliśmy szkolenie, które pozwoli, pod okiem wykładowcy, zasymulować utworzenie sprawozdania Dużych Zaangażowań i ustawić wszystkie jego parametry.

Podczas szkolenia zostanie wyjaśniona obsługa nowej technologii Formuły XBRL (ang. ‘XBRL Formula’). Sprawozdanie LE, jest pierwszym w Polsce sprawozdaniem XBRL, w którym walidacje sprawozdania wykonywane są za pomocą nowej technologii. aSISt posiada zaimplementowany walidator Formuł XBRL pracujący w trybie walidacji ‘na bieżąco’, co jest szczególnie przydatną i docenianą przez użytkowników cechą aSISt.  Nowy format formuł różni się od dotychczas stosowanych, dlatego szkolenie obejmuje wyjaśnienie specyficznych cech nowej walidacji oraz odczytywanie komunikatów walidatora.

Szkolenia organizowane przez GPM Systemy cieszą się dużym zainteresowaniem, ze względu na ich wysoką jakość oraz wykwalifikowanych wykładowców, którzy na co dzień stykają się w pytaniami dotyczącymi sprawozdawczości obowiązkowej, sprawozdań XBRL i obsługi aSISt.

Miejsca na zaplanowanych dotychczas warsztatach zostały zajęte w ciągu 2 dni. W związku z tak dużym zainteresowaniem postanowiliśmy uruchomić kolejne terminy spotkań.

Teraz użytkownicy aSISt mogą wziąć udział w szkoleniu w Warszawie lub we Wrocławiu. Bieżące informacje o szkoleniach dostępne są na stronie:

Szkolenia-aSISt

W przypadku innych pytań dotyczących naszej działalności zachęcamy do kontaktu: info@gpm-systemy.com